Assurances Monte dei Paschi dans le rouge en 2022

La banque italienne Monte dei Paschi di Siena (MPS) a essuyé en 2022 une perte nette de 204,7 millions d'euros (autant en francs), due aux coûts de restructuration générés par des départs volontaires représentant environ 20% de ses effectifs.

Keystone-SDA, afp

08.02.2023, 09:32

08.02.2023, 09:39

ATS

Le consensus des analystes de Factset tablait sur une perte supérieure, de l'ordre de 283 millions d'euros. La banque de Sienne avait dégagé en 2021 un bénéfice net de 309,5 millions d'euros, le plus élevé en six ans.

Au quatrième trimestre, MPS a obtenu un bénéfice net de 155,8 millions d'euros, contre une perte de 78,6 millions d'euros sur la même période de 2021.

Quant aux revenus, ils ont augmenté de 3,6% à 3,08 milliards d'euros en 2022, portés par la hausse des taux d'intérêt.

Le revenu net d'intérêts a ainsi bondi de 26% à 1,54 milliard d'euros. A l'inverse, les commissions ont baissé de 8% à 1,36 milliard d'euros.

Plus de 4000 salariés ont quitté la banque de Sienne au 1er décembre, dans le cadre des départs volontaires qui devraient générer des économies de plus de 300 millions d'euros dès cette année.

Les frais de restructuration dus à ces départs négociés avec les syndicats se sont élevés à 925 millions d'euros en 2022. Sans ces coûts, MPS aurait enregistré un bénéfice net de 720 millions d'euros, précise la banque.

Monte dei Paschi avait bouclé en novembre une augmentation de capital de 2,5 milliards d'euros, visant à renforcer ses fonds propres et à financer son plan stratégique 2022-2026.

Grâce à cet apport de capitaux frais, le ratio de fonds propres CET1 en pleine application, qui mesure la solidité financière de la banque, a augmenté à 15,6% fin décembre, contre 11% un an auparavant.

Au bord d'une faillite retentissante, MPS avait été renflouée en 2017 par l'État italien à hauteur de 5,4 milliards d'euros.

Devenu ainsi son principal actionnaire (64,23%), l'État a apporté 1,6 milliard d'euros à cette nouvelle augmentation de capital.

Parmi les investisseurs privés, l'assureur français Axa a contribué à hauteur de 200 millions d'euros à cette levée de fonds et détient désormais 7,94% de MPS.

Prochaine étape, la banque devrait repartir à la recherche d'un repreneur, permettant à Rome de se défaire de sa part d'ici 2024 afin de satisfaire les exigences de la Commission européenne.

Depuis l'échec en octobre 2021 de ses négociations avec la deuxième banque italienne UniCredit, MPS peine à attirer des prétendants, mais la réussite de l'augmentation de capital pourrait à terme changer la donne.